Día 3 del cierre. El analista baja el extracto del banco, lo importa en Cash Management y corre la conciliación automática de EBS. Lo que queda sin conciliar lo pasa a un Excel, y el Excel sale por mail a tesorería con una pregunta por cada partida. Las respuestas vuelven de a una, por mail o por chat, y el analista las registra a mano.
Extracto → Cash Management → Excel → mail → tesorería → respuesta → carga manual
Buena parte del tiempo de este circuito se va en conseguir la información para entender cada partida y en esperar que alguien conteste. Un agente de AI puede armar el Excel, buscar algunos datos o preparar el mail sin que cambie nada más. Pero si para resolver la partida seguís necesitando una respuesta de tesorería, seguís esperando.
En su encuesta global de AI de marzo de 2025, McKinsey analizó 25 atributos y encontró que el rediseño de los flujos de trabajo era el más relacionado con el impacto en EBIT del uso de AI generativa.
Empezaría por las partidas no conciliadas
Yo no tocaría la conciliación al principio. Usaría el agente para investigar las partidas que quedaron abiertas: buscar en EBS o Fusion, y en las otras fuentes a las que le den acceso, información que permita explicar cada partida, y proponer una respuesta con el comprobante o la transacción relacionada.
Tesorería recibe esa propuesta y la confirma o la corrige desde la misma cola. El analista ya no tiene que preparar el Excel y mandarlo por mail. Revisa las partidas que el agente no pudo explicar y, cuando corresponde, ajusta las reglas de conciliación.
Al principio no le dejaría conciliar partidas, generar asientos ni modificar datos. Miraría cuántas partidas siguen abiertas el día 3 y cuántas propuestas acepta tesorería sin cambios. También cuánto tarda una partida desde que queda abierta hasta que alguien la explica.
Después de cada cierre miraría especialmente las propuestas que tesorería corrigió. Eso te muestra dónde el agente está interpretando mal una referencia, un concepto bancario o un documento. Si después de varios cierres las correcciones son pocas y se entiende por qué pasan, recién ahí evaluaría qué acciones concretas le dejaría ejecutar en el ERP.
Antes de desarrollar nada, también revisaría qué resuelve Oracle en el release que tienen. En Fusion conviene mirar cada actualización, porque Oracle viene sumando estas capacidades a su Cash Processing Agent. En EBS depende mucho de cómo esté armado Cash Management y de las integraciones que tenga alrededor.
Una prueba sin tocar el cierre
Para probarlo no hace falta reemplazar el circuito. Podés tomar las partidas que quedaron sin conciliar y hacer que el agente investigue una copia de esos casos, en paralelo y sin tocar EBS.
Incluso podés empezar sin ninguna herramienta: tomá las partidas que quedaron sin conciliar en el último cierre, elegí diez o veinte y anotá qué tuvo que hacer alguien para entender cada una: a quién le preguntó, qué sistema consultó y qué documento terminó encontrando. Si casi siempre aparecen las mismas dos o tres fuentes, ya sabés qué tendría que investigar primero un agente.